halil4042
Üye
Master Class portföy izleme ve kontrol dashboard'unu dijitalleştirmek, manuel veri girişi ve takip hammaliyesini tamamen ortadan kaldırır. Bu otomasyon altyapısı, verilerin TEFAS, BİST, Hazine ve serbest piyasadan dinamik olarak çekilmesi, $\pm\%5$ rebalancing sapma eşiğinin otomatik hesaplanması ve vergi/kupon sınırlarının uyarılması mantığı üzerine kurgulanır.
Aşağıda hem Google Sheets (Google Finans / AppScript) hem de Python (Pandas / Matplotlib) tabanlı otomasyon mantığı detaylandırılmıştır.1. Google Sheets Altyapısı ve Otomatik Formül Mantığı
Google Sheets üzerinde kod yazmadan canlı veri çekmek ve rebalancing uyarılarını otomatize etmek için kullanılabilecek temel formül mimarisi:A. Canlı Veri Çekme Formülleri
- BİST Hisse Fiyatı (Örn: THYAO): =GOOGLEFINANCE("IST:THYAO"; "price")
- USD/TL Dolar Kuru: =GOOGLEFINANCE("CURRENCY:USDTRY")
- TEFAS Fon Fiyatı (Örn: Hisse Yoğun Fon): Google Sheets'te IMPORTXML veya Google Apps Script ile TEFAS web servisinden fon pay değeri çekilir.
- Darphane Altın Sertifikası (ALTIN.S1): =GOOGLEFINANCE("IST:ALTINS1"; "price")
B. Otomatik Rebalancing Sapma & Uyarı Formülü
Her bir varlık sınıfının güncel tutarı hesaplandıktan sonra, EŞİK_SAPMASI ve AKSİYON sütunlarına şu dinamik formüller uygulanır:$$\text{Güncel Pay (\%)} = \frac{\text{Varlık Anlık Değeri}}{\text{Toplam Portföy Değeri}}$$
$$\text{Sapma Oranı (\%)} = \text{Güncel Pay (\%)} - \text{Hedef Pay (\%)}$$
Google Sheets AKSİYON Sütunu Formülü (Hisse Senedi Örneği - Hedef: %40, Eşik: %5):
Excel
=IF(ABS(EŞİK_SAPMASI) >= 0,05; IF(EŞİK_SAPMASI > 0; "
TETİKLENDİ: Kar Satışı Yap (%40'a Çek)"; " TETİKLENDİ: Dipten Alım Yap (%40'a Tamamla)"); "GÜVENLİ: Eşik İçinde")2. Python ile Programatik Portföy ve Rebalancing Algoritması
Portföyü Python ortamında tam otomatik izlemek, canlı grafikler üretmek ve Telegram/E-posta ile anlık uyarı göndermek için kullanabileceğiniz nesne yönelimli kod mimarisi:Python
import pandas as pd
import numpy as np
# 1. Master Class Portföy Veri Yapısının Tanımlanması
portfolio_data = {
"Varlik_Sinifi": ["Büyüme & Özkaynak (Hisse)", "Döviz & Sabit Getiri (Eurobond)", "Kriz Sigortası (Altın)", "GYO & Alternatif", "Likit Rezerv (PPF)"],
"Hedef_Pay": [0.40, 0.25, 0.20, 0.10, 0.05],
"Anlik_Deger_TL": [58500, 31200, 23400, 10400, 6500] # Örnek anlık tutarlar
}
df = pd.DataFrame(portfolio_data)
# 2. Portföy Toplamı ve Anlık Payların Hesaplanması
toplam_portfoy = df["Anlik_Deger_TL"].sum()
df["Anlik_Pay"] = df["Anlik_Deger_TL"] / toplam_portfoy
df["Sapma_Orani"] = df["Anlik_Pay"] - df["Hedef_Pay"]
# 3. ±%5 Eşik Tabanlı Rebalancing Algoritması
ESIK = 0.05
def rebalance_kontrol(row):
sapma = row["Sapma_Orani"]
hedef = row["Hedef_Pay"]
if abs(sapma) >= ESIK:
if sapma > 0:
return f"
TETİKLENDİ: Kar Satışı Yap! (Hedef: %{hedef*100:.0f}, Güncel: %{row['Anlik_Pay']*100:.1f})"else:
return f"
TETİKLENDİ: Alım Yap! (Hedef: %{hedef*100:.0f}, Güncel: %{row['Anlik_Pay']*100:.1f})"return "
GÜVENLİ BÖLGE"df["Rebalancing_Durumu"] = df.apply(rebalance_kontrol, axis=1)
# 4. Çıktı Tablosu
print(f"--- MASTER CLASS PORTFÖY ÖZETİ (Toplam Büyüklük: {toplam_portfoy:,.2f} TL) ---")
print(df[["Varlik_Sinifi", "Hedef_Pay", "Anlik_Pay", "Sapma_Orani", "Rebalancing_Durumu"]])
3. Otomatik Bildirim Tetikleme Mantığı
Yazılan Python betiği veya Google Apps Script, bir cron-job (zamanlanmış görev) ile her gün borsa kapanışında (18:15) otomatik çalıştırılır:- Eğer df["Rebalancing_Durumu"] içinde "TETİKLENDİ" ifadesi varsa, sistem otomatik olarak Telegram Bot API veya SMTP E-posta servisi üzerinden şu formatta mesaj üretir:
MASTER CLASS REBALANCING UYARISI
Hisselerin portföydeki payı %45.0 seviyesine ulaştı. $\pm\%5$ eşiği aşıldığı için kar satışı yapılması önerilmektedir.
- Satılacak Hisse Tutarı: 6.500 TL
- Aktarılacak Hedef Varlık: Oranı düşmüş olan Altın / GYO grubu.
